Внедрение алгоритма проверки транзитных операций
Лови Займ https://lovizaim.ru/main/images/logo.svg
Россия
Телефон: 8 800 222-94-24 (8:00-21:00), E-mail: support@lovizaim.ru
Центробанком было разработана система выявления транзитных операций и рекомендации по действиям для их дальнейшего распознавания.

Российские банки усилят контроль транзитных операций

Центробанк против мошенников: российские банки начнут работать более прозрачно

Центробанк отправил в российские банки письма, в которых говорится о том, что ряд компаний и предпринимателей с целью обналичить деньги стали использовать услуги не банков, а автосалонов, магазинов, оптово-розничных рынков и логистических центров.

Продавая товары, эти торговые компании не инкассируют полученную валюту, а продают ее тем, кто заказал покупку наличности. Оплата производится безналичным способом, технические компании получают средства на свои счета. Далее проводится последовательность транзитных операций, в результате которых предприятия, продавшие наличные, получают безналичку, которая перечисляется на их счета.

Регулятор определяет «транзитность» операций по наличию разных оснований при зачислении и последующем списании денежных средств.

Центробанк указал, что сначала подобные схемы использовались отдельными крупными кредитными организациями, которые в третьем квартале текущего года занялись максимально оперативным выявлением и пресечением подобной практики, направленной против легализации финансовых потоков.

Центробанк предложил банкам алгоритм выявления транзитных операций и дальнейших действий при их распознавании. Банкам рекомендуется задерживать платеж на 1 день, связавшись с клиентом. Если незаконность операции подтверждена, клиенту отключают дистанционное банковское управление, а операция не проводится. Дальше клиент обязан предоставить необходимую документацию и разъяснить, с какими целями проводилась транзакция.

Крупные российские банки уже начали работу по внедрению инструментов контроля во внутреннюю систему управления. Центробанк пока что не комментирует данную ситуацию.

Регулятор опубликовал данные о том, что в 2017 году российскими банками были проведены сомнительные операции на сумму 422 миллиарда рублей, из них 326 миллиарда – это объем незаконного обналичивания. Больше половины операций с незаконным обналичиванием провели физические лица, а также индивидуальные предприниматели.

Регулятор работает над тем, чтобы сфера кредитования стала максимально прозрачной. В 2019 году начнет работу Единый реестр имущества, находящегося в залоге в банках. Пока что специалисты Центробанка ведут разработку прототипа, первые результаты будут уже к концу текущего года, однако полноценно функционировать данный реестр начнет в 2019 году.

Одна из актуальных задач – поиск способа получения информации без разработки пакета новой нормативной документации, изменений в порядке отчетности. Данный реестр создают с целью предотвращения мошеннических действий, когда уже заложенное имущество используют в качестве залога повторно. Реестр заложенного имущества можно будет просмотреть на сайте Центробанка.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс Дзен

Нужна помощь? Обратитесь в поддержку!

Нужную информацию Вы можете получить в разделе Вопросы и ответы

Обратный звонок
Имя *

Имя должно содержать только русские символы

Фамилия

Фамилия должна содержать только русские символы

E-mail

E-mail имеет неверный формат

E-mail неверный

Телефон *

Телефон неверный

Телефон неверный

Вы не прошли проверку

Вы не дали согласие

ЛовиЗайм
В рассмотрении заявки отказано
ЛовиЗайм

К сожалению, мы выдаем займы только гражданам, находящимся на территории Российской Федерации. Приносим свои извинения.

Вернуться на главную
Выбор другой суммы
ЛовиЗайм

Запрошенная сумма превышает лимит доступный для первого займа, она будет доступна только со второго займа. Пожалуйста выберите другую сумму.

Внимание! Ошибка

Внимание! Поздравляем

ЛовиЗайм

Снижение процентной ставки с 1,7 до 1% в день. Пришло время “собирать сливки”. Заряди свой кошелек прямо сейчас!