Центробанк всерьез возьмется за мошенников
Лови Займ https://lovizaim.ru/main/images/logo.svg
Россия
Телефон: 8 800 222-94-24 (8:00-21:00), E-mail: support@lovizaim.ru
Центробанк ввел новые правила относительно порядка уведомления клиента в случае незаконного списания денег с их расчетных счетов.

Как организован обмен информацией о мошенниках в банках

Обнаружилось хищение денег? Центробанк проконтролирует банки в процессе обмена информацией о мошенниках

Российские банки получили от регулятора указания относительно порядка уведомления клиентов о случаях незаконного списания денежных средств с их счетов. Если платеж был неправомерно задержан, клиент сможет отреагировать более оперативно. Однако необходимость включения Центробанка в схему информирования клиентов может повлечь за собой задержки в реальном пресечении мошеннических действий, поскольку у регулятора нет возможности круглосуточно отслеживать данную информацию.

Банком России был разработан проект указания относительно порядка обмена информацией между банками в случае мошеннического списания денежных средств с корпоративных счетов. Например, если компания обнаруживает, что средства были списаны с ее счета незаконно, она обращается в банк с соответствующим уведомлением.

В свою очередь, банк, в котором открыт счет, уведомляет банк получателя о незаконной транзакции. В банке, куда были отправлены деньги, временно блокируют данные средства и выясняют природу перевода. В случае если средства уже зачислены на счет получателя, банк сообщает отправителю.

Дополнительное регулирование: «за» и «против»

Указание Центробанка касается как формы самых уведомлений, так и процедуры их направления, которое должно осуществлять с использованием «технической инфраструктуры» регулятора. Как отмечают эксперты, это нововведение может существенно замедлить процесс обмена между банками информацией о хищениях, поскольку регулятор использует платформу АСОИ, разработанную с целью обеспечения кибербезопасности финансовой системы.

При этом платформа исключает возможность непосредственного общения между банками, в обязательном порядке включая регулятор в данную цепочку коммуникации. Именно этот фактор может повлиять на оперативный обмен сведениями о возможном мошенничестве, поскольку Центробанк не всегда может оперативно реагировать на данные сигналы.

Логичным решением данного вопроса может стать перевод подразделения ФинЦЕРТ, отвечающего за кибербезопасность, в режим круглосуточной работы. Однако пока что Центробанк не принял окончательного решения по данному поводу. Также остается открытым вопрос о возможности непосредственного общения между банками. В то же время, официальный характер обмена информацией относительно мошеннических транзакций способствует более прозрачным финансовым отношениям в данной сфере и снизит вероятность возможных злонамеренных манипуляций.

Клиентам станет проще доказывать свою правоту, когда транзакции происходили мошенническим путем, или, наоборот, были умышленно приостановлены – однако сделать это можно будет исключительно в судебном порядке, используя документацию, предоставленную регулятором.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс Дзен

Нужна помощь? Обратитесь в поддержку!

Нужную информацию Вы можете получить в разделе Вопросы и ответы

Обратный звонок
Имя *

Имя должно содержать только русские символы

Фамилия

Фамилия должна содержать только русские символы

E-mail

E-mail имеет неверный формат

E-mail неверный

Телефон *

Телефон неверный

Телефон неверный

Вы не прошли проверку

Вы не дали согласие

ЛовиЗайм
В рассмотрении заявки отказано
ЛовиЗайм

К сожалению, мы выдаем займы только гражданам, находящимся на территории Российской Федерации. Приносим свои извинения.

Вернуться на главную
Выбор другой суммы
ЛовиЗайм

Запрошенная сумма превышает лимит доступный для первого займа, она будет доступна только со второго займа. Пожалуйста выберите другую сумму.

Внимание! Ошибка

Внимание! Поздравляем

ЛовиЗайм

Снижение процентной ставки с 1,7 до 1% в день. Пришло время “собирать сливки”. Заряди свой кошелек прямо сейчас!