Особенности переводов P2P, риски при оплате услуг с карты на карту
Лови Займ https://lovizaim.ru/main/images/logo.svg
Россия
Телефон: 8 800 222-94-24 (8:00-21:00), E-mail: support@lovizaim.ru
Преимущества и специфика денежных переводов с карты на карту. Насколько законна оплата услуг P2P физическим лицом?

Особенности денежных переводов с карты на карту

С карты на карту: специфика денежных переводов P2P

Статистические данные свидетельствуют о том, что в последнее время участилась практика денежных переводов с карты на карту. В этом сегменте концентрируется больше денежной массы, чем в сфере оплаты интернет-покупок.

Центробанк опубликовал данные, согласно которым за 2017 год объем денежных переводов с карты на карту составил 19 триллионов рублей, в то время, как на покупки россияне потратили 16 триллионов/

Банк, его клиенты и финансовая безопасность

Лидером по количеству переводов по схеме P2P (person-to-person) является Сбербанк – ни для кого не секрет, что перевести деньги владельцу карточки данного банка можно просто по номеру телефона.

В 2017 году среди клиентов Сбербанка было совершено 2 миллиарда частных переводов на сумму больше 13,5 миллиардов рублей – этот показатель более чем наполовину превышает аналогичную цифру по предыдущему году. Общее число операций переводов между физическими лицами увеличилось на 69 %.

P2P включает в себя такие виды переводов, осуществляемых между частными клиентами, как «Сбербанк онлайн», переводы через мобильный банк и банковские отделения.

В целом, возможность перевести деньги с карты на карту является широко распространенной в сфере современного интернет-банкинга. И, казалось бы, такая опция достаточно удобна – но здесь существуют свои, неочевидные на первый взгляд, риски.

Оплата услуг через карточку: насколько это законно?

Клиенты банковских учреждений признают, что наиболее часто используют возможность перевести деньги на карту другому физическому лицу с целью оплаты аренды жилплощади, услуг няни или репетиторов, оплаты других услуг. Эксперты встревожены тем, что безналичные платежи могут способствовать укреплению теневого сегмента экономики – ведь переводы между частными лицами позволяют избежать каких-либо механизмов финансового контроля и официального учета.

При этом большинство финансистов все же считают, что речь идет не о расширении теневого сегмента – а развитии новых форм расчетных операций внутри существующей структуры.

Переводы между частными лицами преимущественно используются для расчетов за услуги, оказанные в сфере самозанятости. Такие люди обычно не оформляют ИП, и даже не пользуются упрощенной схемой налогообложения – говорить о каком-то экономическом потенциале в данном секторе нет смысла. Скорее можно рассматривать данную тенденцию как переход из наличных в безналичные формы расчетов.

Как свидетельствует статистика, наличные деньги становятся все менее востребованными в современной экономике. Денежно-кредитные отношения переходят в систему цифровых расчетов.

Незаконные переводы и уголовная ответственность

Владельцам карточек необходимо понимать, что значительное число платежей рано или поздно может привлечь внимание банка или налоговой службы. Ситуация усугубляется, если получатель – это должностное лицо в крупной корпорации, и можно заподозрить факт коммерческого подкупа.

Уголовное дело может быть возбуждено в случае, если объем платежей составляет, как минимум, 100–200 тыс. рублей. Правоохранительная практика знает достаточное количество прецедентов, когда некоторым должностным лицам выплачивались откровенные «откаты», а факты этих неправомерных доходов обнаруживаются через несколько лет.

Такие переводы являются непосредственными фактами коррупционных деяний. Участники подобных финансовых схем должны быть готовы к тому, что за нарушения придется отвечать по всей строгости закона.

Нужна помощь? Обратитесь в поддержку!

Нужную информацию Вы можете получить в разделе Вопросы и ответы

Обратный звонок

Имя *

Имя должно содержать только русские символы

Фамилия

Фамилия должна содержать только русские символы

E-mail

E-mail имеет неверный формат

E-mail неверный

Телефон *

Телефон неверный

Телефон неверный

Вы не прошли проверку

Вы не дали согласие

ЛовиЗайм

В рассмотрении заявки отказано

ЛовиЗайм

К сожалению, мы выдаем займы только гражданам, находящимся на территории Российской Федерации. Приносим свои извинения.

Вернуться на главную

Выбор другой суммы

ЛовиЗайм

Запрошенная сумма превышает лимит доступный для первого займа, она будет доступна только со второго займа. Пожалуйста выберите другую сумму.

Внимание! Ошибка

Внимание! Поздравляем