Раскрыта новая схема мошенничества
Лови Займ https://lovizaim.ru/main/images/logo.svg
Россия
Телефон: 8 800 222-94-24 (8:00-21:00), E-mail: support@lovizaim.ru
В 2018 году количество граждан которые пострадали от действий мошенников оказались рекордно высоким. Основной схемой является использование паспортных данных для займов

Мошенники проводили схему с паспортными данными

Мошенники оформляют фиктивные займы, используя паспортные данные

Микрофинансовые организации в России столкнулись с активизацией классической формы мошенничества – оформлением фиктивных займов на подставных лиц. При этом количество жалоб, поступивших от граждан, в 2018 году оказалось рекордно высоким.

Как показывает статистика обращений, наиболее часто оформлялись фальшивые займы в таких организациях: МФК «Е заем», МКК «Монеза», МФК «Турбозайм», МКК «Быстроденьги», МКК «Кредитех Рус», МКК «Лайм-Займ», МФК «ГринМани», МКК «Лига денег». Эксперты оценивают объем совокупного кредитного портфеля перечисленных компаний в 7,6 миллиардов рублей.

Простая и эффективная схема

Мошенники, оформляя фиктивные кредиты, действовали достаточно аккуратно и продуманно. Например, многие пострадавшие отмечают, что при проверке кредитной истории оказалось, что займов было оформлено несколько – вначале они исправно выплачивались, чтобы войти в доверие к микрокредитору и затем получить большую сумму. При детальном анализе обнаруживается идентичная схема действий мошенников: сначала оформляются и оплачиваются займы по 7-10 тысяч рублей, а затем наступает очередь невозвратных займов суммой около 25 тысяч рублей.

Многие из тех, кого побеспокоил коллекторы в связи с «задолженностью», о которой люди не имели представления, заявляли, что к данной схеме мошенничества могут быть причастны сотрудники МФО. Однако в кредитных организациях эти подозрения не комментировали, ограничившись признанием таких займов мошенническими и аннулированием долгов.

Участники рынка отметили всплеск активности мошенников летом прошлого года. Саморегулируемая организация «МиР», являющаяся самым крупным объединением российских микрокредиторов, объяснила данный прецедент тем, что злоумышленникам удалось найти лазейку в системе защиты крупных МФК.

В Центробанке подтвердили информацию об активизировавшихся мошенниках. Согласно приведенной статистике, за 11 месяцев прошлого года регулятору поступило около 1000 обращений, связанных с тем, что граждане оспаривали факт заключения договора с МФО. В 90 % случаев для оформления фиктивных займов были использованы чужие паспорта. В среднем объем фиктивной задолженности каждого клиента составлял около 50 тысяч рублей, что привело к общему убытку свыше 50 миллионов рублей.

Была ли утечка?

Представители микрофинансовых организаций говорят о крупной утечке данных клиентов, которые оформляли потребительские кредиты в магазинах одного из крупных ритейлеров. На сегодняшний день дело передано на рассмотрение в правоохранительные органы, идет следствие.

Эксперты отмечают, что проблема коснулась, в основном, кредиторов, работающих онлайн. Из этого можно сделать вывод, что процедура идентификации недостаточно проработана, а также используются неэффективные алгоритмы скоринга.

Мошенники наиболее часто используют похищенные данные паспортов для оформления фальшивых займов. При этом деньги переводят на карточку, а имя владельца карты и данные, зафиксированные в паспорте, в большинстве МФО не проверяют. Некоторые МФО внедряют дополнительные механизмы защиты – например, просят предъявлять фото заемщика с паспортом, но это несколько замедляет процедуру выдачи микрокредита. Поэтому, стремясь ускорить процедуру, МФО игнорируют требования безопасности, и их клиенты становятся жертвами мошенников.

Единственный способ борьбы со злоумышленниками – усиление механизмов защиты и аутентификации на всех этапах выдачи займов, тщательное выполнение скоринга, применение инновационных технологий обеспечения конфиденциальности и безопасности.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс Дзен

Нужна помощь? Обратитесь в поддержку!

Нужную информацию Вы можете получить в разделе Вопросы и ответы

Обратный звонок
Имя *

Имя должно содержать только русские символы

Фамилия

Фамилия должна содержать только русские символы

E-mail

E-mail имеет неверный формат

E-mail неверный

Телефон *

Телефон неверный

Телефон неверный

Вы не прошли проверку

Вы не дали согласие

ЛовиЗайм
В рассмотрении заявки отказано
ЛовиЗайм

К сожалению, мы выдаем займы только гражданам, находящимся на территории Российской Федерации. Приносим свои извинения.

Вернуться на главную
Выбор другой суммы
ЛовиЗайм

Запрошенная сумма превышает лимит доступный для первого займа, она будет доступна только со второго займа. Пожалуйста выберите другую сумму.

Внимание! Ошибка

Внимание! Поздравляем

ЛовиЗайм

Снижение процентной ставки с 1,7 до 1% в день. Пришло время “собирать сливки”. Заряди свой кошелек прямо сейчас!