ETF - новый инструмент для инвестиций

Сбербанк разработал новый инструмент для инвестиций

Банк решил предложить клиентам ETF – биржевые фонды как площадка для размещения инвестиций достаточно популярны на мировом финансовом рынке. Однако перспективы их продвижения в России предстоит еще выяснить.

Запуск первого российского биржевого фонда запланирован Сбербанком на лето текущего года.

Возможность размещения капитала под низкую комиссию, а также оперативный вход и выход из биржевого фонда, по мнению экспертов, должны привлечь клиентов к новому проекту. Российский рынок уже опробовал некоторые инвестиционные продукты, близкие по содержанию, однако клиенты не заинтересовались этими предложениями.

Что такое биржевый фонд и в чем его привлекательность?

Exchange Traded Funds (ETF) – разновидность фондов, выпускающих на биржу паи или акции. Инвесторы достаточно охотно вкладывают капитал в такие фонды, поскольку они характеризуются повышенной ликвидностью и очень низкими комиссиями. Некоторые западные фонды доступны для вложений под комиссию 0,05 %, на рынке встречается даже комиссия в 0,02 %. Важный момент – сроки возможного роста на западном рынке составляют более 9 лет, и все это время инвесторы получают доход.

Сбербанк предлагает своим вкладчикам современные технологические решения – заключить любую сделку можно будет, используя мобильное устройство, через специальное приложение «Сбербанк Инвестор».

Константин Шульга, занимающийся разработкой инновационных инструментов брокерского обслуживания в Сбербанке, уверен, что новый инвестиционный инструмент будет встречен клиентами благожелательно. На сегодняшний день на российском рынке просто не существует альтернативных возможностей вложения капитала в биржевые фонды при высокой ликвидности.

Что касается паевых инвестиционных фондов, то они появились на рынке в начале 2000-х годов, однако со временем утратили свою популярность. Процент по комиссиям здесь значительно выше – к тому же, управляющая компания берет оплату за услуги, приходится оплачивать спецдепозитарий, существует перечень дополнительных расходов.

Перспективы на будущее

Биржевый фонд Сбербанка позиционируется как первый на российском рынке, хотя аналогичные предложения уже существовали и до него. Однако его эффективность может быть подкреплена большим масштабом проекта, что позволит достичь значительной экономии на комиссиях.

Эксперты отмечают, что популярность биржевых фондов во многом зависит от тенденций развития самого финансового рынка – наращивание динамики роста сопровождается повышенным интересом инвесторов к биржевым фондам, а при стагнации рынка вкладчики не спешат размещать свои деньги в фондах, представляющих на бирже свои паи или акции.

На сегодняшний день российский фондовый рынок находится на пике роста, и скорее всего, в будущем его ожидает некоторый спад. Эксперты отмечают цикличность развития финансового рынка – нельзя отбрасывать вероятность нового глобального финансового кризиса в будущем.

Некоторые эксперты в качестве инструмента обеспечения активов предлагают закупку валюты, в частности, евро, который подешевел в связи с итальянским политическим кризисом. Определенные финансовые риски здесь есть, но в целом такая инвестиция может оказаться оправданной. При этом покупку ETF эксперты рекомендуют отложить до момента, когда рынок начнет падать.