Как поступить с неожиданным платежом
Лови Займ https://lovizaim.ru/main/images/logo.svg
Россия
Телефон: 8 800 222-94-24 (8:00-21:00), E-mail: support@lovizaim.ru
Согласно статистике, россияне все чаще пользуются услугами банковских переводов. Всего за 9 месяцев прошлого года, количество операций превысило все переводы за 2017 год

Бесплатные деньги? Не спешите радоваться

Получили неожиданный перевод на карту? Будьте осторожны!

Россияне начали чаще пользоваться услугой банковских переводов – как свидетельствует статистика, за 9 месяцев прошлого года объем переводов оказался больше, чем за весь 2017 год. В структуре операций по картам переводы физических лиц с карты на карту занимают около 13 %, однако данный сегмент активно увеличивается и его совокупный объем на сентябрь 2018 года составил 19,2 миллиардов рублей.

Ошибочные переводы: в чем подвох?

С ростом количества переводов с карты на карту растет и количество ошибочных транзакций. Кто-то может просто перепутать номер карточки, а кто-то – попытаться прокрутить мошенническую схему, чтобы заработать на вас. Рассмотрим, какие методы используют злоумышленники.

Для начала, вы получаете перевод на карту в сумме нескольких тысяч рублей. Вы не ждали возвращения долга, инициалы отправителя вам незнакомы. Через некоторое время на вашу карту приходит другой перевод, в сумме 1 рубля, сопровождаемый сообщением: «Перевел вам деньги по ошибке. Верните, пожалуйста». Однако эксперты рекомендуют не торопиться с возвратом. Прежде всего, необходимо убедиться в добросовестности человек, якобы отправившего вам деньги. Можете перезвонить ему по телефону, если номер указан в сообщении об ошибочном переводе.

Также нужно посмотреть в мобильном банке, совпадают ли персональные данные и номер карты отправителя перевода с данными, указанными для возврата. Если данные не совпадают, это первое свидетельство того, что ситуация «нечистая». Номер карты и телефона можно попытаться поискать в интернете, в социальных сетях.

Если данные уже «засветились» в связи с мошенническими действиями владельца, информация об этом должна быть на специальных форумах, сайтах. Возможно, на мошенника уже жаловались другие пострадавшие, в том числе и правоохранительным органам.

Суть схемы незаконного обогащения в том, что вы отправляете деньги на другую карту, а мошенники тем временем обращаются в банк с жалобой. Мол, вам по ошибке были отправлены деньги, а вы их не вернули. Таким образом, банк вычтет эту сумму из вашего счета, к тому же может добавить проценты, которые компенсируют моральный ущерб, судебные издержки. Даже если вы сразу же вернули деньги, вас могут обвинить в незаконном использовании чужих средств.

Отмывание денег

Ошибочные переводы могут проводить и злоумышленники, целью которых является легализация денежных средств, полученных преступным путем. Человек получает сообщение о зачислении средств, а потом с ним связывается тот, кто совершил перевод, и просит вернуть деньги, но уже на другой счет или даже наличными. Нужно быть очень осторожными в таких ситуациях – ведь, помогая легализовать незаконные доходы, вы рискуете стать участником уголовного преступления, и можете быть привлечены к ответственности.

Если искренность пострадавшего вызывает в вас хоть малейшие сомнения, посоветуйте ему обратится в банк. В финансовой организации сами разберутся в ситуации, и через какое-то время спишут ошибочно зачисленные средства с вашего счета. Самое главное – не тратить эти деньги. В противном случае на вас могут подать в суд, что грозит тюремным заключением сроком до трех лет. К тому же, деньги все равно придется отдать, да еще добавить проценты, покрывающие моральные и судебные издержки пострадавшего.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс Дзен

Нужна помощь? Обратитесь в поддержку!

Нужную информацию Вы можете получить в разделе Вопросы и ответы

Обратный звонок
Имя *

Имя должно содержать только русские символы

Фамилия

Фамилия должна содержать только русские символы

E-mail

E-mail имеет неверный формат

E-mail неверный

Телефон *

Телефон неверный

Телефон неверный

Вы не прошли проверку

Вы не дали согласие

ЛовиЗайм
В рассмотрении заявки отказано
ЛовиЗайм

К сожалению, мы выдаем займы только гражданам, находящимся на территории Российской Федерации. Приносим свои извинения.

Вернуться на главную
Выбор другой суммы
ЛовиЗайм

Запрошенная сумма превышает лимит доступный для первого займа, она будет доступна только со второго займа. Пожалуйста выберите другую сумму.

Внимание! Ошибка

Внимание! Поздравляем

ЛовиЗайм

Снижение процентной ставки с 1,7 до 1% в день. Пришло время “собирать сливки”. Заряди свой кошелек прямо сейчас!