Рейтинг@Mail.ru
Счета клиентов банки заблокировали без видимых причин
Лови Займ https://lovizaim.ru/main/images/logo.svg
Россия
Телефон: 8 800 775-23-35 (8:00-21:00), E-mail: support@lovizaim.ru
Многие из банковских клиентов попадают в черные списки случайно — при том, что эффективного механизма исключения граждан из этой базы не существует до сих пор.

Массовые блокировки текущих счетов

Теперь клиенты из банковских «черных списков» смогут реабилитироваться

Центробанк готовит совместно с Росфинмониторингом специальный механизм для реабилитации клиентов банков, ошибочно попавших в пресловутые «черные списки» банковской системы. Главным основанием для данного нововведения стали многочисленные жалобы предпринимателей, столкнувшихся с массовыми блокировками текущих счетов и отказами в проведении транзакций, необходимых для полноценной и прибыльной предпринимательской деятельности, а также частые попытки привлечения Росфинмониторинга к судебным разбирательствам в качестве третьей стороны.

В августе 2017 г. вступило в силу положение Банка России 550-П, в котором разъясняется порядок отказов клиенту, значащемуся в «черном списке», в выполнении распоряжений по осуществлению банковских транзакций. И с тех самых пор как в Центробанк, так и в прочие авторитетные организации, включая аппарат финансового омбудсмена и Роспотребнадзор, стали активно поступать жалобы от граждан, средства на счетах которых банки заблокировали без видимых причин и каких бы то ни было объяснений.

Зафиксированы отказы не только при попытках получить либо же перевести на другой счет или карту по праву принадлежащие россиянам денежные средства, но и в случае, когда граждане желали разместить банковские вклады. Обратившись в онлайн сервис Лови Займ, вы гарантированно будете избавлены от проблем с транзакциями, так как никаких «черных списков» у данной кредитной площадки попросту не существует, а обслуживание клиентов проводится на самом высоком уровне.

Важную роль во всей этой неразберихе занимает тот факт, что многие из банковских клиентов попадают в «черную» базу данных Росфинмониторинга совершенно случайно и необоснованно — при том, что эффективного механизма исключения граждан из этой базы не существует до сих пор. Поэтому на сегодняшний день проблема амнистирования таких банковских клиентов активно решается с привлечением Центробанка. Ведь попав в «черный список» лишь однажды, человек вряд ли сможет избавиться от «клейма» недобросовестного клиента самостоятельно — из такой базы фактически нереально быть исключенным.

От такого несовершенства системы в наибольшей степени страдают физические лица, так как даже в случае смены имени, отчества, фамилии вся история этих изменений сохраняется в перечне Росфинмониторинга. А вот юридическим лицам в этом плане несколько проще — их владельцы всегда могут закрыть существующую и занесенную в черный список компанию и создать на ее основе новую.

Как заверили в Банке России, каждая из поступивших жалоб на отказ в осуществлении тех или иных банковских операций или же открытии счетов рассматриваются данной организаций самым тщательным образом, и в каждом из случаев Центробанк непременно направляет запрос в кредитные организации, требуя от них объяснений.

По данным регулятора, деятельность в таком порядке уже принесла свои плоды — банкам было разъяснено, что существование данных об отказе тому или иному клиенту является вовсе не причиной также отказывать ему, а поводом для дополнительного прояснения ситуации. Тем не менее, изучение информации по клиенту в течение длительного периода времени чревато для банковских учреждений довольно значительными финансовыми потерями.

Поэтому в новый механизм реабилитации граждан необходимо заложить последующий контроль транзакций, благодаря которому можно будет сориентироваться относительно источника доходов, цепочки контрагентов, назначения платежа и так далее. И, если в результате такого исследования данных будет установлено, что операция вполне обоснована экономически, должен существовать шанс на исключение данного клиента из «черного списка». Реабилитация необходима — преимущественная часть признаков сомнительных операций настолько универсально, что на их основании очень легко классифицировать клиента как неблагонадежного.

Нужна помощь? Обратитесь в поддержку!

Нужную информацию Вы можете получить в разделе Вопросы и ответы

Обратный звонок

Имя *

Имя должно содержать только русские символы

Фамилия

Фамилия должна содержать только русские символы

E-mail

E-mail имеет неверный формат

E-mail неверный

Телефон *

Телефон неверный

Телефон неверный

Вы не прошли проверку

ЛовиЗайм

В рассмотрении заявки отказано

ЛовиЗайм

К сожалению, мы выдаем займы только гражданам, находящимся на территории Российской Федерации. Приносим свои извинения.

Вернуться на главную

Выбор другой суммы

ЛовиЗайм

Запрошенная сумма превышает лимит доступный для первого займа, она будет доступна только со второго займа. Пожалуйста выберите другую сумму.

Блокировка аккаунта

ЛовиЗайм

Вы три раза ввели неправильный пароль, ваш аккаунт заблокирован на 10 минут.

Внимание! Ошибка

Внимание! Поздравляем

Будьте всегда в курсе новостей!

*E-mail

Выберите социальную сеть

ФИО:
Email:
Телефон:

Выбери соц. сеть для участия в акции