Проверка подозрительных платежей
Лови Займ https://lovizaim.ru/main/images/logo.svg
Россия
Телефон: 8 800 775-23-35 (8:00-21:00), E-mail: support@lovizaim.ru
Законопроект о блокировке сомнительных операций. Регулятор должен будет делиться полученной информацией с операторами платежных систем

Законопроект о защите от кражи средств со счетов

Грядет блокировка денежных переводов, вызывающих сомнения у банковских организаций

Предполагается, что новый законопроект о блокировке подозрительных операций, внесенный Правительством в Госдуму, надежно защитит как юридических, так и физических лиц от кражи средств со счетов — аферистам станет гораздо труднее снимать деньги с карт и текущих счетов клиентов банков. А воспользоваться кредитными услугами онлайн сервиса Лови Займ без опасений и риска можно уже сейчас.

Согласно данному законопроекту кредитные организации получат право на приостановку сомнительных финансовых операций на срок до двух рабочих дней — если будут выявлены характерные признаки отсутствия согласия плательщика на ту или иную транзакцию. При возникновении малейших подозрений на возможность хищения средств со счета клиента банк будет обязан тут же связаться с ним по телефону или посредством электронного письма, чтобы получить подтверждение о необходимости проверки подозрительного платежа.

Предполагается, что признаки, при наличии которых нужно будет «бить тревогу», установит Центробанк, а сами субъекты финансово-кредитной деятельности получат возможность изменять либо дополнять составленный Банком России перечень, приводя его в полное соответствие с собственными профильными особенностями работы. В случае, если банк заподозрить сомнительную транзакцию, способную нанести денежный ущерб физическому либо юридическому лицу, он будет в праве потребовать от потенциального получателя средств ряд подтверждающих документов.

Это могут быть копии актов выполненных работ или оказанных услуг, товарно-транспортных накладных, договоров, счетов-фактур, которые могут подтвердить обоснованность и законность получения денежных средств со счета клиента. В свою очередь, Центробанк должен будет обеспечить первичное формирование и последующее ведение специальной базы данных, в которую войдут случаи осуществления либо же попыток совершения перевода денег с клиентского счета в банке без согласия владельца этого счета.

Регулятор должен будет делиться полученной информацией с операторами платежных систем. Следует отметить, что наиболее крупные банки Российской Федерации уже сегодня отслеживают подозрительные транзакции в сфере денежных переводов. К примеру, если клиент, «не замеченный» ранее в проведении масштабных переводов средств, вдруг начинает их осуществлять, зачисление на счет получателя проводится с некоторым временным интервалом.

Сперва потенциальный отправитель денег получает из банка смс-сообщение, в котором его срочно просят связаться с банковским работником и подтвердить данную транзакцию. Конечно же, подобная бдительность проявляется банками далеко «не всегда и не везде». С карт граждан периодически и «в никуда» исчезают крупные суммы — поэтому, как полагают представители банковской системы России, данный законопроект является крайне важным и нужным для финансового рынка страны.

Однако предложенный механизм распознавания сомнительных денежных переводов имеет и отрицательные стороны — такие, как возникновение спорных и конфликтных ситуаций из-за увеличения сроков проведения платежей (до 5 банковских дней). Добропорядочные клиенты, получившие подозрение в сомнительных транзакциях, окажутся недовольны качеством услуг банка. Более того — в законопроекте предусмотрен лишь оптимальный выход из ситуаций, когда платеж еще не проведен, в то время как блокировка средств на счетах мошенников и их последующий возврат являются ничуть не менее важными аспектами алгоритма работы. Доказать, что клиент совершил перевод на счет аферистов не самостоятельно, также будет нелегко доказать.

Нужна помощь? Обратитесь в поддержку!

Нужную информацию Вы можете получить в разделе Вопросы и ответы

Обратный звонок

Имя *

Имя должно содержать только русские символы

Фамилия

Фамилия должна содержать только русские символы

E-mail

E-mail имеет неверный формат

E-mail неверный

Телефон *

Телефон неверный

Телефон неверный

Вы не прошли проверку

Вы не дали согласие

ЛовиЗайм

В рассмотрении заявки отказано

ЛовиЗайм

К сожалению, мы выдаем займы только гражданам, находящимся на территории Российской Федерации. Приносим свои извинения.

Вернуться на главную

Выбор другой суммы

ЛовиЗайм

Запрошенная сумма превышает лимит доступный для первого займа, она будет доступна только со второго займа. Пожалуйста выберите другую сумму.

Блокировка аккаунта

ЛовиЗайм

Вы три раза ввели неправильный пароль, ваш аккаунт заблокирован на 10 минут.

Внимание! Ошибка

Внимание! Поздравляем

Будьте всегда в курсе новостей!

*E-mail
* Я согласен получать информационную рассылку от ООО МКК «ЦЕНТРОФИНАНС ОНЛАЙН»

Выберите социальную сеть

*ФИО:

*Email:

*Телефон:

Выбери соц. сеть для участия в акции

Пожалуйста, введите ссылку на ваш профиль вконтакте в форму ниже.

Вы ввели не корректную ссылку

Пожалуйста, введите ссылку на ваш профиль одноклассники в форму ниже.

Вы ввели не корректную ссылку