Лови Займ https://lovizaim.ru/main/images/logo.svg
Россия
Телефон: 8 800 775-23-35 (8:00-21:00), E-mail: support@lovizaim.ru

Центробанк ужесточает методы контроля

Методы контроля ужесточаются: Центробанк сможет проводить оперативные проверки кредитных организаций

Президентом Российской Федерации Владимиром Путиным был подписан закон, согласно которому полномочия Центробанка значительно расширяются, и регулятор получает права, аналогичные тем, которыми обладают правоохранительные органы.

Госдума приняла данный нормативный акт в июле текущего года, и в прошлый понедельник его текст опубликовал портал правовой информации. Одним из главных нововведений является право регулятора на проведение проверок кредитных организаций, по форме напоминающих оперативно-розыскные мероприятия.

Процедура проведения таких проверок достаточно проста. Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина или ее заместители согласовывают проведение сотрудниками контрольных мероприятий при этом банки не получаю предварительного уведомления. Во время проверки должны присутствовать двое свидетелей, а также применяется видеозапись, фото- или киносъемка.

Срок вступления поправок в действие 1 января 2019 года. Используя новые полномочия, Центробанк сможет более эффективно контролировать открытие банками вкладов, бухгалтерский учет, ведение книги регистрации открытых счетов. Характер проведения данных мероприятий напоминает контрольные закупки, осуществляемые правоохранительными органами.

Заместитель председателя ЦБ Ольга Полякова разъяснила, что новые меры контроля банковской системы позволят более объективно и точно фиксировать факты правонарушений в работе кредитных организаций, получить документальное подтверждение фактов, выявленных в результате контрольных закупок. Ранее регулятор сотрудничал с МВД в этом направлении, однако расширение полномочий регулятора поможет повысить эффективность его работы.

Согласно новому закону, изменить порядок взаимодействия Центробанка с правоохранителя в том, что касается расследования прецедентов, связанных с фальсификацией финансовой отчетности банками.

Ранее, при выявлении фактов нарушения ведения отчетности, не устраненной вовремя банком, или при имеющихся подозрениях в ее фальсификации, Центробанк обязан был передавать материалы данного дела следственным органам.

Теперь ситуация изменилась. Достаточно обоснованного подозрения о том, что отчетность была фальсифицирована, чтобы регулятор смог направить заявление и материалы на рассмотрение правоохранительным органам. Нововведения вступают в силу с того момента, когда закон был официально опубликован.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс Дзен