Лови Займ https://lovizaim.ru/main/images/logo.svg
Россия
Телефон: 8 800 222-94-24 (8:00-21:00), E-mail: support@lovizaim.ru

Методы проверки заемщиков усилят

Заемщиков МФО будут проверять более тщательно

Центробанк разработал рекомендации для микрокредиторов, предусматривающие усиление контроля достоверности персональных данных заемщика при подаче онлайн-заявки. Рекомендации, содержащиеся в информационном письме от 28.12.2018, опубликованы на официальном сайте регулятора.

Усиление методов контроля и проверки обусловлено тем, что в последнее время участились случаи оформления микрокредитов онлайн при использовании чужих паспортных данных. Борьба с мошенничеством является актуальной задачей финансового пространства в России.

Согласно новым инструкциям, будут введены дополнительные меры проверки персональных данных заемщиков:

  • у заемщиков будут запрашивать сканированную копию паспорта, заверенную нотариально, или тем способом, который определяет микрофинансовая организация в своих внутренних документах;
  • проверка персональных данных заемщиков будет осуществлять с использованием информационных ресурсов МВД РФ, размещенных на сайте ведомства;
  • дополнительно будет проверяться соответствие ФИО заемщика с фамилией, именем, отчеством физического лица, владеющего кредитной картой, на которую переводятся заемные средства;
  • личные данные заемщиков будут проверяться с помощью системы быстрых контрольных вопросов;
  • потенциальный заемщик, подавая заявку на займ, должен будет прикрепить к ней свое фото с паспортом;
  • данные, указанные заемщиков в заявке, будут проверяться на соответствие с кредитной историей лица, путем обращения в Бюро кредитных историй.

Важно отметить, что для того чтобы получить кредитный отчет заемщика, понадобится его письменное согласие. В другом случае МФО будет нести административную ответственность за нарушение норм законодательства.

Центробанк обращает внимание, что сигналом для МФО о необходимости тщательной проверки личности заемщика может стать расхождение данных, указанных в заявке, с реквизитами банковской карты или адресом электронной почты.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс Дзен

Нужна помощь? Обратитесь в поддержку!

Нужную информацию Вы можете получить в разделе Вопросы и ответы

Обратный звонок

Имя *

Заполните поле Имя

Имя должно содержать только русские символы

Фамилия

Фамилия должна содержать только русские символы

E-mail
Телефон *

Заполните поле Телефон

Не верный формат телефона

Вы не дали согласие