Лови Займ https://lovizaim.ru/main/images/logo.svg
Россия
Телефон: 8 800 222-94-24 (8:00-21:00), E-mail: support@lovizaim.ru

Бесплатные деньги? Не спешите радоваться

Получили неожиданный перевод на карту? Будьте осторожны!

Россияне начали чаще пользоваться услугой банковских переводов – как свидетельствует статистика, за 9 месяцев прошлого года объем переводов оказался больше, чем за весь 2017 год. В структуре операций по картам переводы физических лиц с карты на карту занимают около 13 %, однако данный сегмент активно увеличивается и его совокупный объем на сентябрь 2018 года составил 19,2 миллиардов рублей.

Ошибочные переводы: в чем подвох?

С ростом количества переводов с карты на карту растет и количество ошибочных транзакций. Кто-то может просто перепутать номер карточки, а кто-то – попытаться прокрутить мошенническую схему, чтобы заработать на вас. Рассмотрим, какие методы используют злоумышленники.

Для начала, вы получаете перевод на карту в сумме нескольких тысяч рублей. Вы не ждали возвращения долга, инициалы отправителя вам незнакомы. Через некоторое время на вашу карту приходит другой перевод, в сумме 1 рубля, сопровождаемый сообщением: «Перевел вам деньги по ошибке. Верните, пожалуйста». Однако эксперты рекомендуют не торопиться с возвратом. Прежде всего, необходимо убедиться в добросовестности человек, якобы отправившего вам деньги. Можете перезвонить ему по телефону, если номер указан в сообщении об ошибочном переводе.

Также нужно посмотреть в мобильном банке, совпадают ли персональные данные и номер карты отправителя перевода с данными, указанными для возврата. Если данные не совпадают, это первое свидетельство того, что ситуация «нечистая». Номер карты и телефона можно попытаться поискать в интернете, в социальных сетях.

Если данные уже «засветились» в связи с мошенническими действиями владельца, информация об этом должна быть на специальных форумах, сайтах. Возможно, на мошенника уже жаловались другие пострадавшие, в том числе и правоохранительным органам.

Суть схемы незаконного обогащения в том, что вы отправляете деньги на другую карту, а мошенники тем временем обращаются в банк с жалобой. Мол, вам по ошибке были отправлены деньги, а вы их не вернули. Таким образом, банк вычтет эту сумму из вашего счета, к тому же может добавить проценты, которые компенсируют моральный ущерб, судебные издержки. Даже если вы сразу же вернули деньги, вас могут обвинить в незаконном использовании чужих средств.

Отмывание денег

Ошибочные переводы могут проводить и злоумышленники, целью которых является легализация денежных средств, полученных преступным путем. Человек получает сообщение о зачислении средств, а потом с ним связывается тот, кто совершил перевод, и просит вернуть деньги, но уже на другой счет или даже наличными. Нужно быть очень осторожными в таких ситуациях – ведь, помогая легализовать незаконные доходы, вы рискуете стать участником уголовного преступления, и можете быть привлечены к ответственности.

Если искренность пострадавшего вызывает в вас хоть малейшие сомнения, посоветуйте ему обратится в банк. В финансовой организации сами разберутся в ситуации, и через какое-то время спишут ошибочно зачисленные средства с вашего счета. Самое главное – не тратить эти деньги. В противном случае на вас могут подать в суд, что грозит тюремным заключением сроком до трех лет. К тому же, деньги все равно придется отдать, да еще добавить проценты, покрывающие моральные и судебные издержки пострадавшего.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс Дзен

Нужна помощь? Обратитесь в поддержку!

Нужную информацию Вы можете получить в разделе Вопросы и ответы

Обратный звонок

Имя *

Заполните поле Имя

Имя должно содержать только русские символы

Фамилия

Фамилия должна содержать только русские символы

E-mail
Телефон *

Заполните поле Телефон

Не верный формат телефона

Вы не дали согласие