Лови Займ https://lovizaim.ru/main/images/logo.svg
Россия
Телефон: 8 800 222-94-24 (8:00-21:00), E-mail: support@lovizaim.ru
В рамках борьбы с мошенниками в финансовой сфере, Центробанком была выявлена пирамида "Кэшбери", которая благодаря заманчивой рекламе привлекла десятки тысячи вкладчиков.

Финансовая пирамида "Кэшбери"

Международный проект «Кэшбери»: Центробанк обнаружил еще одну пирамиду:

В рамках борьбы с финансовым мошенничеством Центробанк продолжает выявлять и пресекать деятельность финансовых пирамид. В частности, недавно регулятором была выявлена одна из наиболее крупных финансовых пирамид под названием «Кэшбери». Реальной экономической деятельностью компания не занималась, однако активно себя рекламировала. Обещанная доходность в 600 % стала хорошей приманкой для десятков тысяч вкладчиков.

«Кэшбери» представляет собой группу российских и зарубежных компаний, объединенных данным брендом. Центробанк проанализировал деятельность структуры и обнаружил все признаки классической финансовой пирамиды. Информация была передана Генпрокуратуре и Министерству внутренних дел.

«Кэшбери» действовала на основе трех принципов:

  • сетевой маркетинг;
  • завышенная доходность;
  • агрессивная реклама.

В компании принимали рублевые вклады наравне с криптовалютой. При этом реальной экономической деятельности компания не ведет, Центробанк данную структуру не лицензировал.

В Центральном банке информируют о том, что компания распространила свою деятельность фактически на все регионы страны, достигнув значительных масштабов. Количество вкладчиков составляет несколько десятков тысяч людей, причем проект все более активно рекламируется в медиа и социальных сетях.

На сайте «Кэшбери» размещена информация о том, что проект состоит из микрокредитной компании «Варшава», ООО «Кэшбери», и компании Cashbery International Limited, официально зарегистрированной в Лондоне. Как говорится на портале, в дальнейшем проект ожидает расширение. Председателем правления группы компаний является Артур Вардарян. В целом, данных о работе группы компаний на официальном сайте не так уж много.

Компания предлагала вкладчикам следующие варианты применения денежных средств:

  • кредитование частных лиц, малого и среднего бизнеса;
  • финансирование под залог недвижимости и другого ценного имущества;
  • инвестирование в криптовалюту.
  • Минимальный взнос для входа в структуру составлял 1 000 рублей. При этом обещанная доходность микрокредитов – 600 % в год, а для кредитования малого и среднего бизнеса – 228,5 % в год. Платформа также выдает займы под 1,2–2,2 % в день.

При этом ООО «Кэшбери» декларировала, что является не микрозаймовой организацией, а «площадкой взаимного кредитования», в рамках которой инвесторы и заемщики могут действовать на собственный страх и риск.

Проект достаточно агрессивно рекламировался в СМИ, на интернет-площадках. В частности, на мероприятиях «Кэшбери» выступали такие звезды российской эстрады как Николай Басков, Валерий Меладзе, для проекта снимали ролики популярные видеоблогеры.

Эксперты отмечают, что схемы, используемые в проекте «Кэшбери», являются либо изначально мошенническими, либо имеют к этому значительный потенциал вследствие неправомерных действий собственников. На руководящие должности назначают, как правило, номинальных людей, или пытаются замаскировать хищения под обычную хозяйственную деятельность.

Конечный бенефициар скрывается за длинной цепочкой юрисдикций, затрудняющих расследование правоохранительных органов и кредитных структур. Отвечать за неправомерные действия компании будут управленцы, организаторы деятельности пирамиды, либо лица, являющееся посредниками между настоящими собственниками и липовыми компаниями.

К сожалению, полное возмещение убытков для вкладчиков любой пирамиды невозможно. Эксперты разъясняют, что это связано с высоким уровнем юридической защиты и полной анонимностью конечных бенефициаров, в то время как для инвесторов эта защита является минимальной.

В Центробанке или Росфинмониторинге готовы рассмотреть все обращения граждан, связанные с участием в финансовых пирамидах, однако результатом проведенного долговременного расследования в лучшем случае станет пресечение дальнейших мошеннических действий пирамиды и привлечение бенефициара к ответственности.

Однако возмещение убытков вкладчику это вовсе не гарантирует. Можно обратиться в суд, - но, как свидетельствует практика, на момент судебного рассмотрения на счету пирамиды уже не оказывается средств, необходимых для возмещения убытков.

Ввиду всех этих юридических нюансов лучшим способом защиты от мошеннической деятельности финансовых пирамид является профилактика. Актуальная задача ‒ повышение финансовой грамотности населения, а также личной финансовой ответственности. Люди должны четко понять, что обещания легкого сверхдохода наряду с полным отсутствием информации об экономической деятельности структуры, агрессивная реклама с использованием простейших маркетинговых месседжей ‒ непосредственные признаки финансовой пирамиды, участие в которой, скорее приведет к финансовым и моральным убыткам.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс Дзен